Plánované změny v Portfoliích na míru

Portu

Portu je první online investiční platforma svého druhu v Česku. Chceme, abyste zbytečně netrávili spoustu času výběrem konkrétních akcií nebo jiných investičních instrumentů. S Portu budete mít investování ve svých rukou, přitom neustále pod dohledem profesionálů. Portfolio vám poskládáme na míru. Vaše investice tak bude globálně diverzifikovaná proti riziku, a v případě příznivé situace na finančních trzích bude výnosově více než zajímavá. Díky tomu, že umíme využít moderní technologie a procesy ve váš prospěch, budete vždy platit pouze jeden nízký poplatek. Vytváříme lepší místo pro peníze. Vytváříme Portu.

Aktualizace 26. 10. 2023

Během dnešního obchodního dne Portu (26. 10. 2023) došlo k realizaci plánovaých úprav dluhopisové složky Portu portfolií (klasických i ESG varianty), jak je popsáno níže v článku. Ze strany klientů není potřeba dělat žádné kroky, vše provedl systém automaticky. Aktuální strukturu portfolia je možné vidět na jeho detailu.

Plánované změny v Portfoliích na míru

Základním principem Portu, jak je popsán v investiční metodice, je hybridní přístup k investování. Nad rámec klasického pasivního přístupu, který je založený na investování do široce diverzifikovaného portfolia nízkonákladových instrumentů a následného dlouhodobého držení bez provádění jakýchkoliv změn, zapojuje Portu do správy portfolií lidský faktor.Je jím tým portfolio manažerů, jejichž úkolem je na strategické úrovni rozhodovat o podobě portfolií a vyhodnocovat, zda současné tržní trendy a situace nevyžadují jejich úpravu.

V posledních čtvrtletích intenzivně analyzujeme finanční trhy, a zejména pak trhy dluhopisů. Dluhopisový trh se totiž za posledních několik kvartálů značně proměnil a dostal do situace, ve které nebyl po řadu desetiletí.

Krátkodobé úrokové sazby ve Spojených státech vzrostly z nuly na více než 5 %. Dlouhodobé úrokové sazby pak vystoupaly z 1 % na 4 %. Značně se tak proměnil tvar výnosové křivky a to patrně nejen z krátkodobého pohledu. Tyto změny jsou důsledkem nedávné globální vlny vysoké inflace, ta však nebyla jedinou příčinou. Reakce vlád na důsledky pandemie, války na Ukrajině a energetické krize ukazuje, že v budoucnu se mohou opakovat další větší zásahy vlád a centrálních bank do ekonomik, které mohou mít značný dopad na inflaci a ceny jednotlivých aktiv, a to i v dlouhodobém horizontu.

Kromě zvýšení úrokových sazeb se v posledních čtvrtletích změnila také korelace mezi akciovým a dluhopisovým trhem. Ta byla nejvíce patrná během roku 2022, kdy obě třídy aktiv výrazně poklesly na cenách, aniž by alespoň jedna z těchto dvou tříd aktiv investorům poskytla ochranu a zafungovala jako diverzifikační prvek.

Pro investory je přitom důležité, aby bylo portfolio složeno z tříd aktiv, jejichž ceny se nevyvíjejí v různých dobách stejně. Takové portfolio pak méně kolísá na hodnotě a je odolnější proti krizím. V průběhu času je proto nezbytné vyhodnocovat, zda strategické nastavení portfolia odpovídá investičním záměrům v aktuální tržní realitě.

Na tento výše popsaný vývoj dluhopisového trhu proto reaguje investiční komise Portu chystanými úpravami struktury dluhopisové složky vybraných portfolií. Chceme lépe využít nových investičních příležitostí a možností, které dluhopisový trh přináší.

V následujících měsících proto změníme některá vaše portfolia tak, aby fungovala ještě efektivněji a bylo dosaženo co nejlepšího poměru výnosu oproti riziku.

Po provedení úprav, které se budou týkat zejména vzájemných poměrů a struktury dluhopisových ETF, naleznete veškeré informace o transakcích po přihlášení do svého účtu v Portu v sekci Peněženka a transakce.

Všechny změny v našich portfoliích provádíme po pečlivém zvážení všech přínosů i nákladů. Cílem investiční komise i celého Portu je dosahovat co nejlepších investičních výsledků s ohledem na naši metodiku a pečovat o spokojenost vás, investorů. Velmi nás proto těší, že se portfolia řízená Portu těší největší oblibě ze všech našich produktů. Využívá je více jak 80 % uživatelů Portu. Pokud své portfolio ještě nemáte, můžete si jej založit po přihlášení v sekci Souhrn nebo se zaregistrovat zde. Po vyplnění krátkého dotazníku získáte zdarma návrh vašeho portfolia na míru.

Zdroj: magazin.portu.cz

Portu vydělalo svým uživatelům už přes 5 miliard, spravuje jim více než 36 miliard korun

Online investiční platformě Portu se daří, pokračuje v růstu a překročila několik důležitých milníků. Od uvedení dlouhodobého investičního produktu (DIP) na trh se začátkem letošního roku si Důchodový účet u Portu založilo už přes 15 tisíc investorů. Celková hodnota spravovaného majetku klientů Portu překročila 36 miliard korun a investoři zde vydělali už více než 5 miliard korun. Nově Portu přichází také s vylepšeními a službami, které zlepší klientskou zkušenost a bezpečí investorů.

Nejdéle se vydělává na nový byt v Praze. Potřeba je 14,4 ročních platů

Nové bydlení je nejméně dostupné v Praze. Při průměrné ceně 120,4 tis. Kč za metr čtvereční je na třípokojový byt potřeba 14,4 ročních hrubých platů. Obdobná dynamika se týká i starších bytů. Po Praze je další nejméně dostupné bydlení v Bratislavě a Mnichově. Od začátku roku 2015 se ceny bytů zvýšily téměř o 150 %, zatímco mzdy vzrostly o 62 %. Dostupnost vlastního bydlení zhoršují i rostoucí náklady domácností spojené s bydlením a energiemi. V Česku za posledních 20 let vzrostly o 8,8 % a v rámci EU jsme na šesté příčce s 26% podílem na celkových výdajích domácnosti. Data k aktuální dostupnosti bydlení a nákladům spojeným s ním se podívala ve své analýze online investiční společnost Portu.

Portu spravuje svým klientům přes 30 miliard korun

Investiční platforma Portu je u klientů čím dál populárnější. Nyní překonala další důležitou metu, když množství peněz, které svým klientům spravuje (AUM), překročilo hranici 30 miliard korun. Portu je na trhu šestým rokem a za tu dobu zpřístupnilo investování více než 200 tisícům lidí.

Novinky na Portu Gallery: Inzertní plocha a online převody

Platforma Portu Gallery představuje dlouho očekávanou funkci. Investoři mají nově možnost nabízet či poptávat dříve upsané předměty na nové Inzertní ploše v rámci platformy. Pokyn k převodu jde nově také zadat online. Investoři tak mohou prodávat a nakupovat dříve zakoupené certifikáty nabízených předmětů od ostatních uživatelů.

Investiční gramotnost v Česku roste, sebevědomí také. Přesto si v investicích stále nevěří přes dvě třetiny Čechů

Češi a Češky se v investičních znalostech rok od roku zlepšují. Investiční gramotnost se zlepšuje také napříč generacemi, nejrychleji své aktuální manko ve znalostech dohání mladí lidé do 35 let. Stále nám však chybí sebevědomí – za nepříliš nebo zcela neznalého investora se označují dvě třetiny Čechů. Vyplývá to z posledního Indexu investiční gramotnosti, který vypracovala investiční platforma Portu na základě výzkumu agentury IPSOS.

Vánoční bonusy dostává více než třetina Čechů. Nejčastěji si na ně sáhnou vysokoškoláci

Vánoční nadílka není jen o dárcích pod stromečkem, ale pro řadu Čechů také o finančních odměnách v zaměstnání. Podle průzkumu pro investiční platformu Portu 37 % Čechů dostává s koncem roku nějakou formu finančního přídavku od zaměstnavatele. Nejčastěji se na odměny mohou těšit vysokoškoláci pracující ve velkých městech. V rámci pohlaví je rozdíl minimální, o něco málo více dostávají odměny muži než ženy.

Portu se osamostatňuje

Online investiční platforma Portu vyrostla a odděluje se od společnosti WOOD & Company Financial Services. S licencí obchodníka s cennými papíry od České národní banky se v lednu 2024 odštěpí do samostatné společnosti WOOD Retail Investments. Po tomto oddělení získává Portu krom samostatnosti hlavně větší flexibilitu pro další rozvoj produktů i expanzi na nové trhy. Pro stávající klienty Portu se nic nemění.

Portu spravuje svým uživatelům více než miliardu eur

Po letošních pátých narozeninách, prvenství v soutěži Zlatá koruna a čerstvému titulu Fintech roku 2023 v Portu slavíme další důležitý milník, a to překročení hranice 1 miliardy eur pod správou. Náš dlouhodobý cíl demokratizovat investování v Česku i za hranicemi je tak zase o krok dále.