ČNB odejmula povolení Podnikatelské družstevní záložně

ČNB

Česká národní banka (ČNB) je centrální banka České republiky a orgán, který vykonává dohled nad finančním trhem v zemi. Česká národní banka vznikla v roce 1993 a je právnickou osobou veřejného práva se sídlem v Praze. Jsou jí svěřeny kompetence správního úřadu v rozsahu stanoveném zákonem, sama ale správním úřadem není. Hospodaří samostatně s vlastním majetkem. Do její činnosti lze zasahovat pouze na základě zákona.

Česká národní banka (ČNB) odejmula Podnikatelské družstevní záložně (PDZ) povolení působit jako spořitelní a úvěrní družstvo, a to pro dlouhodobě přetrvávající závažné nedostatky v činnosti. Rozhodnutí nabylo právní moci 13. ledna 2025. V návaznosti na tento krok ČNB podala soudu návrh na zrušení PDZ, její likvidaci a jmenování likvidátora.

PDZ nyní nesmí přijímat vklady, poskytovat úvěry a provozovat další činnosti s výjimkou těch, které jsou nezbytné k vypořádání jejích pohledávek a dluhů. Obdobná omezení pro PDZ platila už od 15. března 2024, kdy ČNB vydala předběžné opatření, kterým záložně zamezila přijímat vklady, poskytovat úvěry a stanovila i omezení týkající se nakládání s aktivy a pasivy a omezení týkající se hotovostních operací.

Správní řízení o odnětí povolení PDZ začalo 15. března 2024. Důvodem pro jeho zahájení byly přetrvávající závažné nedostatky v činnosti zjištěné při kontrole, kterou ČNB prováděla od srpna 2023 a která pokračovala až do dubna 2024. PDZ zejména neplnila základní požadavky v oblasti řádné správy a řízení družstevní záložny, řízení úvěrového rizika a řízení operačního rizika. Nedostatky spočívaly i v systematickém porušování zákonných povinností týkajících se prevence legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu.

Rozsah a intenzita zjištěných nedostatků byly tak závažné, že by uložení opatření k nápravě a/nebo sankce nemohly vést ke zlepšení situace. Z tohoto důvodu byla ČNB povinna odejmout PDZ povolení k činnosti.

PDZ je malá družstevní záložna na českém bankovním trhu. K 31. prosinci 2024 měla méně než 50 členů, objem klientských vkladů činil necelý 1 mil. Kč a celková bilanční suma 65 mil. Kč. Celý sektor čítal ke konci roku 2024 pět družstevních záložen, které měly k 30. září 2024 dohromady cca 12 tis. členů a u nichž objem klientských vkladů činil 6,8 mld. Kč a bilanční suma 9,3 mld. Kč (dle údajů k 30. listopadu 2024). Odejmutí povolení PDZ nebude mít vzhledem k její velikosti žádný vliv na stabilitu bankovního sektoru jako celku. Ten je díky své dobré kapitálové vybavenosti odolný a schopný absorbovat i silné negativní šoky. Opakovaně to prokazují mimo jiné zátěžové testy, kterými ČNB instituce na českém finančním trhu pravidelně podrobuje.

Jakub Holas
ředitel odboru komunikace ČNB

Související odkazy

Rozhodnutí ČNB o odejmutí povolení Podnikatelské družstevní záložně působit jako spořitelní a úvěrní družstvo (termín publikace na webu ČNB: 14. ledna 2025)

https://www.cnb.cz/cs/cnb-news/tiskove-zpravy/CNB-zahajila-vuci-Podnikatelske-druzstevni-zalozne-kroky-smerujici-knbspodejmuti-povoleni-pusobit-jako-druzstevni-zalozna/

Zdroj: www.cnb.cz

Systém CERTIS ročně zpracuje téměř miliardu mezibankovních platebních transakcí. ČNB jej nově zpřístupní i nebankovním subjektům

Česká národní banka (ČNB) zpřístupní svůj platební systém CERTIS novým zájemcům. Kromě bank a dalších úvěrových institucí budou moci infrastrukturu, díky níž lze převod peněz mezi odesílatelem a příjemcem uskutečnit spolehlivě, bezpečně a v případě okamžitých plateb i během pouhých několika sekund, využívat také nebankovní společnosti.

Sdělení EIOPA pro zákazníky společnosti NOVIS

Česká národní banka oznamuje, že Evropský orgán pro pojišťovnictví a zaměstnanecké penzijní pojištění (EIOPA) zveřejnil dne 15. ledna 2025 na svých internetových stránkách následující sdělení pro zákazníky společností NOVIS Insurance Company, NOVIS Versicherungsgesellschaft, NOVIS Compagnia di Assicurazioni a NOVIS Poisťovňa a.s. (dále jen „NOVIS“):

ČNB odejmula povolení Podnikatelské družstevní záložně

Vzniká nová sekce výzkumu a statistiky

V České národní bance (ČNB) vznikne sekce výzkumu a statistiky. Nahradí stávající sekci statistiky a datové podpory. Změna je v souladu s doporučeními z externích posudků analytického a modelového rámce měnové politiky ČNB, z nichž vyplynula potřeba rozšířit roli ekonomického výzkumu, zvýšit důraz na využívání dostupných datových zdrojů a vyvinout alternativní makroekonomický model. Novou sekci povede Simona Malovaná, současná ředitelka odboru finančního výzkumu sekce finanční stability. Rozhodla o tom bankovní rada ČNB na jednání 5. prosince 2024 s účinností od 1. ledna 2025.

ČNB potvrdila nastavení pravidel pro poskytování hypoték i výši proticyklické kapitálové rezervy

Finanční sektor v České republice je zdravý a odolný vůči případným nepříznivým šokům. Vyplývá to ze závěrů dnešního jednání bankovní rady České národní banky (ČNB) o finanční stabilitě. Bankovní rada na něm zhodnotila také rizika související s poskytováním hypotečních úvěrů a vývojem finančního cyklu.