Sedm Čechů z deseti vnímá pokles životní úrovně. Kupují levnější zboží, omezují služby. I tak ale jejich celkové výdaje rostou.

Banka CREDITAS

Banka CREDITAS je banka působící na českém trhu. Na bankovní trh vstoupila 1. ledna 2017. Dvacet let předtím působila jako Záložna CREDITAS, spořitelní družstvo. Je vlastněná holdingem CREDITAS B. V., jehož majoritním vlastníkem je finančník Pavel Hubáček. Na podzim roku 2024 měla po fúzi s Max bankou přes 250 tisíc klientů a bilanční sumu přes 200 miliard korun.

Rostoucí ceny se stále více odrážejí na životním stylu většiny Čechů a jejich nákupním chování. Zhruba sedm z deseti lidí vnímá pokles své životní úrovně, 35 % lidí to dokonce vnímá jako silný pokles. Každý druhý Čech začal kupovat levnější zboží. Podle reálných dat došlo k omezení výdajů například na oblečení ve prospěch výdajů na jídlo, energie či dopravu. Vyplývá to z dat Banky CREDITAS o reálných finančních tocích a z výzkumu Instant Research IPSOS.

Pokles životní úrovně pociťuje většina, pesimismus převažuje na venkově

Zhoršení celkového stavu české ekonomiky vnímají téměř všichni (98 %), zhruba třetina lidí má ale za to, že média přehánějí a vytvářejí paniku. Pokles své životní úrovně během letošního roku deklaruje 70 % lidí, z toho polovina vnímá pokles jako velmi silný, Dalších 23 % pokles zatím nezaznamenalo, ale brzy jej očekává.

Situaci ekonomiky i svou vlastní vidí výrazně pesimističtěji lidé z malých obcí a měst než obyvatelé měst nad 100 000 obyvatel.

Jen pětina lidí téměř nepociťuje vyšší náklady na bydlení

U nákladů spojených s bydlením, jako je například nájem, hypotéka či platby za energie uvedl jen každý pátý něj nedošlo ke změně, zejména díky zafixování z dřívějška. U zbytku výdaje rostly, a to mnohdy výrazně. U 19 % lidí byl nárůst do tisíce korun měsíčně, u 32 % mezi 1001-3000 korun, u 20 % mezi 3001-5000 korun, u zbylých 9 % lidí šlo o nárůst nad 5000 korun.

Levnější zboží jako alternativa pro polovinu účastníků

S rostoucími cenami v obchodech se téměř polovina lidí (48 %) vyrovnala tak, že začala kupovat levnější zboží. Zhruba čtvrtina (27 %) kupuje stejné zboží, ale v menším množství a 17 % nakupuje zatím stejně, nicméně už sonduje alternativy. Necelá polovina Čechů (48 %) kvůli vyšším cenám omezila využívání zbytných služeb, jako je návštěva restaurace či výdaje za cestování. Dalších 37 % nyní využívání levnějších alternativ.

Více za bydlení, méně za oblečení

Strukturu nákladů domácností dobře ilustrují data o uskutečněných objemech plateb v jednotlivých kategoriích z CREDITAS Bankingu. V meziročním srovnání (srpen 2022 vs. srpen 2021) se ukazuje, že domácnosti vydávají za potraviny o 10 % více než před rokem, naopak výdaje za oblečení klesly o 2 % a v položce Shopping (tedy „ostatní nákupy) se projevil pokles o 1,5 %. O 4,5 % stouply celkové výdaje související s dopravou. Nejvýznamnější rostoucí položkou byly služby, kde se ukázal nárůst o 124 %, což souvisí zejména s novou výší záloh například za elektřinu.

„Aktuální průzkum potvrdil to, co se zpožděním naznačovala data o spotřebě domácností už v závěru loňského roku. Vysoká inflace snižuje kupní sílu obyvatel a mění jejich spotřebitelské zvyklosti. Prioritou je bydlení, na zbytku se začíná šetřit. I když v obchodech utrácíme více, reálně si odnášíme méně zboží,“ říká hlavní ekonom Banky CREDITAS Petr Dufek.

Zdroj: www.creditas.cz

Banka CREDITAS startuje nabídku DIP. Češi neumějí na důchod spořit a více než polovina se bojí, že s penzí nevyjde

Banka CREDITAS rozšiřuje svou nabídku o dlouhodobý investiční produkt (DIP), nabízí ho prostřednictvím aplikace Max Invest, provozované její dceřinou společností Max Invest, a.s. V rámci DIP může klient investovat do pěti portfolií složených z ETF s možností uplatnění daňových úlev a aktivně si tak vytváří rezervy na stáří. Už teď si sice Češi na důchod spoří, tradičně ovšem nedostatečně a příliš konzervativně. Výsledkem je, že podle průzkumu Banky CREDITAS realizovaného přes Ipsos Instant Research má 22 % lidí v souvislosti s odchodem do penze obavy z pádu do chudoby a třetina očekává výrazný pokles životní úrovně.

Banka CREDITAS představila první keramickou platební kartu v Česku, získá ji tisícovka prémiových klientů

Po šesti letech od vydání karty Real Gold z pravého zlata přináší Banka CREDITAS ve spolupráci se společností Mastercard a výrobcem karet IDEMIA další výjimečné platební karty. Exkluzivní platební kartu Mastercard World Elite nabídne klientům prémiového bankovnictví ve variantách Ceramic a Metal. Jde o unikátní nabídku v rámci českého trhu i Evropy.

Počet investujících Čechů se zvyšuje, do fondů investuje už každý třetí

Zkušenosti z uplynulých turbulentních let i klesající úrokové sazby mění přístup Čechů k úsporám a investování. Z nejnovějšího průzkumu Banky CREDITAS vyplývá, že se v posledním roce zvýšil zájem nejenom o spořicí účty a termínované vklady, ale také o investice. U podílových fondů jde o 10% narůst, nyní již takto investuje každý třetí Čech. U přímých investic do akcií a dluhopisů je nárůst dokonce 40%, nyní takto investuje každý čtvrtý. Naproti tomu zájem o penzijní a stavební spoření meziročně výrazně klesl.

Banka CREDITAS podporuje kulturu. Stala se partnerem České filharmonie

Banka CREDITAS v srpnu uzavřela tříleté partnerství s Českou filharmonií, jednou z nejprestižnějších kulturních institucí v České republice. Tu banka podpoří částkou tři miliony korun, která bude směřovat na rozvoj uměleckých projektů, výchovu mladých hudebníků a posílení mezinárodní prezentace české hudební kultury.

Banka CREDITAS koupila projekt nové administrativní budovy v Praze 8

Banka CREDITAS koupila od developerské společnosti Sekyra Group projekt nové administrativní budovy na Rohanském nábřeží v Praze 8 - Karlíně. Objekt pro téměř dvě tisícovky lidí s pronajímatelnou plochou přes 17 tisíc m2 bude dokončen do tří let. Poté se stane novým sídlem banky a dalších společností skupiny CREDITAS.

Banka CREDITAS získala většinový podíl v NEY spořitelním družstvu

Banka CREDITAS získala od sedmi členů, kteří vlastní největší družstevní podíly, více než 50% podíl v NEY spořitelním družstvu. Transakci již schválila i Česká národní banka. Ney bude nově fungovat jako dceřiná společnost Banky CREDITAS. Podmínky transakce banka nezveřejnila.